Возврат средств при банковских переводах

Процедура отзыва платежа при банковских переводах (Recall Procedure) — это возврат средств, отправленных на счет мошенника не с кредитной или дебетовой карты через платежную систему, а с личного или корпоративного счета на другой счет юридического лица.

Возврат денежных средств через отзыв платежа — достаточно распространенная процедура в Европе и США, которая в России только приходит на рынок банковско-финансовых услуг.

Основания для возврата денежных средств:

• Во время внесения реквизитов компании отправителем была допущена ошибка;
• Компания изменила реквизиты приема платежей с закрытием счета, на который были отправлены средства;
• В момент проведения перевода была допущена техническая ошибка со стороны банковского персонала или возник сбой в системе;
• Банковский платеж был отправлен на счет мошенника.

Именно последний пункт является главной причиной отзыва платежа в случае мошенничества на Форекс и бинарных опционах. При этом стоит учесть такой факт, что сам получатель средств может быть третьим лицом, а счет получателя — транзитным для перечисления отнятых денег реальному аферисту (чаще всего, в оффшорные юрисдикции). Но схем мошенничества достаточно много, и с каждым годом псевдо брокеры находят все больше брешей в законодательстве России и стран СНГ.

Регламент Recall Procedure

Требования по инициированию Recall Procedure напрямую зависят от банка-отправителя и банка-получателя. Сам регламент имеет сугубо внутренний характер и самостоятельно клиент инициировать отзыв платежа может только в очень редких ситуациях, и, обычно, в случае первых 3 оснований. Это обоснованно слабым регулированием банковской системы стран СНГ и недостаточным уровнем технической поддержки финансового сектора.

В случае отзыва платежа в результате мошеннических действий со стороны получателя, в первую очередь, сами банковские структуры заинтересованы в блокировке корпоративного счета такого пользователя.  По сути, если пользователи банковских продуктов уличены в мошеннических действиях (а в случае с брокерами, это обычно громкие дела на миллионные суммы), то и на репутацию банка падает тень. А учитывая ужесточенную политику ЕС и крупных международных регуляторов в отношении финансового терроризма последние 5 лет, банковская структура, которая принимает участие (хоть и косвенно) в мошеннических схемах, может лишиться лицензии. Поэтому банк оперативно реагирует на заявления отправителей, но лишь составленные должным образом и имеющие четкие аргументированные доказательства в недобросовестности получателя.

Как оформить претензию на возврат денег

Инициирование Recall Procedure  с помощью специалистов компании MyChargeBack начинается, в  первую очередь, с независимого расследования и выявления схемы мошенничества. Оперируя полной доказательной базой со схемой счетов получателя,  наши правовые и финансовые эксперты составляют заявление о возврате средств банку отправителя. Реагирование банка на факт мошенничества с участием его клиентов уже гарантирует 80% положительного разрешения ситуации. Но в каждом отдельном случае возврат средств зависит от ряда факторов:

• Давности проведения платежа;
• Суммы проведения платежа;
• Наличия фактического подтверждения мошенничества;
• Действия счета получателя (обычно, счета мошенников закрываются очень быстро после получения достаточного «вознаграждения»).
• Официального ответа и реакции получателя на заявления клиента;
• Юрисдикции функционирования конечного получателя средств;
• Наличия лицензии и официальной регистрации бизнес-деятельности и пр.

Наши специалисты проводят переговоры с банками на основании собранных нами лично доказательств, опираясь на опыт аналогичных дел в странах Европы и США. Каждое дело — индивидуально, и только ознакомившись с деталями, мы можем озвучить шансы на отзыв платежа и полный возврат средств обманутому трейдеру.

Обращайтесь за консультацией прямо сейчас, и мы оценим, реально ли помочь именно Вам в сложившейся ситуации.